أصدرت ليكسيس نكسيس (LexisNexis Risk Solutions) دراسة احصائية حول الاحتيال في الدفع الرقمي في الأسواق ذات النمو المرتفع فصلت فيها كيفية حصول الهجمات الاحتيالية وما تقوم به الشركات لمنعها والحلول والمقترحة للمستقبل من أجل التصدي لها بطريقة أفضل.
وكشفت الدراسة أن عمليات الاحتيال بكافة اشكالها زادت بمعدل 37% تقريبا خلال الأشهر الـ 12 الماضية، مع انتشار عمليات الاحتيال في محافظ الدفع الرقمية ورمز المسح (QR Code) والعملات الرقمية خاصة في الأسواق ذات النمو المرتفع. وتوقع 80% من المشاركين في المسح أن تزيد مخاطر الاحتيال بشكل أكبر خلال الأشهر الـ 24 المقبلة.
,أفادت مصادر لأريبيان بزنس أن شركات التكنولوجيا المالية الناشئة تتسرع بطموحاتها للنمو والتوسع ولو كان ذلك على حساب جوانب الحماية والأمن وصون خصوصية المستهلك، فيما يشير تقرير جديد لشبكة ليكسس نكسس الفرنسية، وهي مزود عالمي للمعلومات والتحليلات القانونية والتنظيمية والتجارية بأن التحول الرقمي لدى البنوك أصبح سيف ذو حدين، فهو من جهة يحقق كفاءة عالية لكنه في أحيان كثيرة يفتح فجوات أمنية كبيرة تتسب بارتفاع حالات الاحتيال المالي بطرق متطورة جدا.
ورغم تحذيرات بنوك مركزية عديدة في المنطقة من تقديم بيانات شخصية عبر الإنترنت لأشخاص غير معروفين أو عبر الأقنية الرقمية الأخرى إلا أن بعض البنوك لا تزال تطلب معلومات خاصة من زبائنها مثل الهوية وغيرها رغم أن ذلك يزيد مخاطر وقوع الزبائن ضحايا حوادث الاحتيال البنكي.
وتشير دراسة فورستر بعنوان احتيالات الدفع الرقمي في أسواق النمو المرتفع (Digital Payment Fraud In High-Growth Markets )، إلى التحديات الحالية للقطاع المصرفي والتوقعات المستقبلية فيه، مع انتشار المدفوعات الرقمية والتجارة الرقمية في الأسواق الناشئة وزاد الوباء من تسريع هذا التحول الرقمي وانتشار طرق الدفع البديلة خارج نطاق البطاقات والتحويلات المصرفية مثل المحافظ الرقمية ورموز الاستجابة السريعة والتحويلات من نظير إلى نظير.
وتنوه الدراسة إلى إن الانتقال السريع إلى المدفوعات الرقمية والتجارة الرقمية في البلدان الناشئة هي سيف ذو حدين. ففي حين أنها حسنت بشكل كبير تجارب الدفع والتسوق للعملاء وعززت الاقتصاد الرقمي في المنطقة ، إلا أنها تبرز دور العديد من الأنظمة والقنوات المعرضة للاحتيال. يعني التبني الرقمي السريع أيضًا أن قلة من الشركات والتجار والمؤسسات المالية مستعدون لمواجهة مجموعة متنوعة من هجمات وأساليب الاحتيال الجديدة والمعقدة ، مثل التصيد الاحتيالي والروبوتات وعمليات الاحتيال. نظرًا لازدياد حدة هجمات الاحتيال وتطورها ، يمكن أن تعيق كل هذه التحديات نمو الأعمال الرقمية للشركة وتوسعها. لمواجهة مخاطر الاحتيال والأمان العالية ، يجب على صانعي القرار في الخدمات المصرفية والمدفوعات والتجارة الإلكترونية ووسائل الإعلام التفكير في اعتماد حلول تحقق قوية لإدارة مخاطر الاحتيال باعتماد التوثيق الملائم مدعوما بتقنيات جديدة مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والمصادقات المستندة إلى القياسات الحيوية والسلوك. ومثلا، لتلافي ضوابط عمليات الاحتيال التي يفرضها البنك مثل حد معين للسحب، يقوم المحتالون بسحب مبالغ صغيرة عشرات المرات لسحب مبالغ كبيرة دون أن ينتبه البنك، بحسب تأكيد أحد الضحايا لأريبيان بزنس والذي لم يتمكن من استرداد ما سحبه محتالون من عشرات الآلاف من الريالات بتلك الطريقة.
ضحية أخرى أكدت أن تقديم شكوى للجهات المعنية لم تساعد في استرداد أي مبلغ من عشرات الآلاف التي تمكن المحتالون من سحبها بانتحال صفة شركة توصيل طرود فيما تستخدم منصات عملات افتراضية في المنطقة لإخفاء مصير الأموال التي يجنيها المحتالون من ضحاياهم، ولدى اتصال أريبيان بزنس بمنصة عملات افتراضية في الخليج العربي حول حالة احتيال وقعت بذات اليوم أجاب موظف في تلك المنصة بأن لديهم ترخيص من البنك المركزي، وهي استجابة لاعلاقة لها بالشكوى وضرورة تتبع أموال الاحتيال!
- تابعونا:
